De steeds populairdere investeringsstrategie SRI (Sustainable, Responsible and Impact investing) laat ons kennismaken met een manier om geld te beleggen en tegelijkertijd een sociaal verantwoord doel te steunen. De overkoepelende naam SRI omvat verschillende alternatieve vormen van “ethisch investeren".

Vergelijk 3 financiële adviseurs

Wat zijn ethische beleggingen?

Groene beleggingen bestaan bijv. uit beleggingen in milieubescherming of het opwekken van duurzame energie. SRI kan ook verwijzen naar het vermijden van investeringen in wapens, tabak of onethische handelingen. Forbes benadrukt dat, hoewel onethische bedrijven eerst vermeden werden door SRI-managers, velen tegenwoordig geloven dat het ontwijken van dit soort bedrijven niet de juiste manier zal zijn om invloed uit te oefenen. Door te investeren en aandeelhouder te worden, verkrijgt de investeerder namelijk een stem die hij of zij kan gebruiken in de jaarlijkse vergadering. Zo kan de investeerder bijv. stemmen of stappen voorstellen om de CO2-uitstoot van een organisatie te verminderen.

Doorgaans houdt SRI in dat er in initiatieven belegd wordt zoals het streven naar gelijke mensenrechten of duurzame bedrijfsprocessen. Het einddoel bij SRI ligt nog wel op winst maken. Impact-investeren gaat nog een stapje verder: daarbij is het sociale doel van de investering belangrijker dan het behalen van rendement. 

Populaire thema’s van SRI zijn deels afhankelijk van welke onderwerpen op dit moment trending zijn. In de jaren ‘60 lag de focus onder andere bij vrouwenrechten. Tegenwoordig ligt de interesse vooral bij de klimaatverandering, en zijn er veel beleggingen gericht op het vinden van duurzame energiebronnen. 

De voordelen van SRI

  • Het is rendabel. Tegenwoordig zijn er vele opties beschikbaar voor SRI-investeringen, waardoor de investeerder dus kan kiezen uit fondsen met een hoog of laag risico;
  • Door te investeren in duurzame doelen, investeert u in langetermijnresultaten in plaats van u alleen te richten op de korte termijn;
  • U zal in staat zijn om uzelf te differentiëren van de concurrenten door de toenemende vraag naar transparantie te beantwoorden;
  • Groene beleggingen kunnen ook van een bepaalde belastingvrijstelling profiteren.

De nadelen van SRI

  • Iedereen heeft een andere mening over wat precies onder "ethisch of sociaal verantwoord" wordt verstaan. Er zijn geen vastgestelde begrippen, omdat ieder bedrijf een andere interpretatie kan hebben. Dit zorgt ervoor dat de investeerder zichzelf in de SRI-beleggingsfondsen zal moeten verdiepen om over de sociale doelen te oordelen en een keuze te maken;
  • SRI-fondsen zullen vaak hogere toeslagen vragen dan conventionele fondsen - iets dat u in uw winst zult voelen. De toeslagen zijn doorgaans hoger omdat er meer onderzoek vereist is om de juiste projecten te vinden;
  • Het kan zijn dat u rendabele beleggingskansen misloopt in andere industrieën en fondsen.

Hoe kunt u verantwoord investeren?

U kunt beginnen met het rondkijken bij beleggingsfondsen die SRI-beleggingen groeperen. Qua impact-investeren is er bijv. het Nederlandse investeringsfonds Pymwymic: Put Your Money Where Your Meaning Is Community. Naast speciale beleggingsfondsen bestaan er in Nederland een aantal banken die zich volledig richten op duurzame beleggingen, zoals de Triodos en ASN Bank.

Beslis wat u uit de investering wenst te halen. Wilt u winst maken, dan kunt u denken aan groene beleggingen of SRI. Is de sociale missie het belangrijkst in uw opzicht, dan kunt u kijken naar mogelijkheden voor impact-investeringen.

Denk ook na over de normen en waarden die voor u van belang zijn. Daarna kunt u op zoek gaan naar fondsen die deze thema’s aankaarten. Er zijn een aantal grote thema’s in SRI-fondsen:

Milieu Dit omvat het duurzaam ondernemen en beschermen van natuurlijke bronnen.
Sociaal Dit kan gaan om mensenrechten, werknemersrechten, en andere belanghebbende partijen.
Corporate governance en ethiek Deze fondsen besteden bijv. aandacht aan de rechten van de aandeelhouders van organisaties.

Wanneer u een aantal veelbelovende fondsen heeft gevonden, lees u dan in over de vaardigheden en ervaring van de investeringsmanagers. Dat u een verantwoorde keuze maakt om te investeren wil nog niet zeggen dat u met minder kwaliteit genoegen hoeft te nemen. En als laatste tip: zoals bij alle soorten beleggingen hoeft u niet op één paard te wedden.

Conclusie

Als u uw geld wilt terugverdienen, zult u SRI moeten benaderen zoals iedere andere belegging: kritisch - zowel over de kwaliteit en betrouwbaarheid van het fonds als over de sociaal verantwoorde doelen.

Ontvang financieel advies

Inhoud